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“通货膨胀的两个结果是购买力下降和社会财富的重新分配。金融系统在通货膨胀中获利最大。只有3％的美元是流通中的货币。信用货币会越来越多，而不是纸币。比如存100元进银行，银行可以扩大到190元用于贷款，银行就相当于在印钞票，离银行系统越近的行业，贷款最多的行业实际上获利最大，完全不找银行贷款的人受损最大，实际上是把银行系统最远的人手中的财富转移到银行系统最近的人。”宋鸿兵认为金融工具不断创新导致了信用货币越来越多，流动性过剩，引发通货膨胀。
面对通货膨胀，宋鸿兵的观点是：购买黄金。他认为，相对通货膨胀，最稳定最有效的指数是黄金价格，既包括资产，也包括物价因素，是最综合的，所以如果用黄金价格来做测算，是最能反映通货膨胀的。所有黄金的价格被严格控制。一旦黄金价格上升，欧洲银行就会拍卖黄金来压制它的价格。他认为现在的黄金价格被低估了。真正的通货膨胀实际上是现在数字的至少一倍。如果用黄金进行类比，那么黄金的价格现在至少被低估了一倍。
“我就是那个敲钟人”
黄金重新拥有货币定价权，这是宋鸿兵认为应对货币战争的一个有效办法。事实上，提出这一观点的经济学者，宋不是第一人。目前，国内民间经济学者刘军洛是这一观点的拥护者。他早在2001年提出“次级金本位”，建议黄金、石油、粮食、矿产等一篮子的“次级金本位”，与宋鸿兵相比，他甚至提出黄金会上涨到3000美元/盎司。
当然，对于宋与刘的观点，另一些经济学家有所反驳。最普遍的观点是，所有的商品以黄金计算是不现实的，“金本位”崩溃的原因就在于黄金的产量无法持续增长。在网上，同样就《货币战争》出现了激烈的争论，有人将此看作“阴谋论”，有人对其描述的内容与细节表示怀疑。
但是，宋鸿兵的那些警世观点确实值得人们深思。他也表示，这本书的初衷既不是用来评职称，也不是学位论文，它更像是电影《地道战》里的那半夜被敲响的钟声，鬼子已经悄悄地摸进了村，可全村的乡亲们还在睡觉，希望我就是那个敲钟人，也希望这钟声能提醒村长和民兵们准备战斗。
那么，不去争论这样的观点是否正确，在当今的环境下，中产家庭该怎么办？又如何投资黄金？
对此，宋鸿兵明确表示，只买实物黄金。“我从来不买黄金公司的股票，不买任何的黄金期货，我都是买黄金现货。纸黄金，那是操作价格的手段而已。以美国为例，以前是三张单子对一盎司黄金，现在是77个单子对一盎司黄金。77个人中间，只有一个人真正有黄金。这个东西是很危险的。如果大家一旦说，我们都要做交易的话，这个市场马上就崩溃了。”
警惕房贷违约信号
对于书中提到的下一个剪羊毛对象是中国，那么中产家庭能否发现迹象，从而谨慎退出，以保护自己的财富呢？
宋鸿兵认为，“我觉得四个条件值得重视。第一个条件，当人民币基本账户完全开放，当人民币管制消除了，美元对人民币可以自由兑换，这样完全打开通道，这是第一个非常关键的信号，是第一个条件。还有一个条件，就是股指期货，这也是非常关键的问题，没有股指期货，别人打击你的股市不太容易。我在8月1日之前，已经全部撤出来了。第三点，人民币进一步大幅度升值。当房地产出现毁约，房地产贷款出现毁约的时候，我觉得这是第四个信号，一旦出现这个信号，房价就到头了。那个时候，如果是外商的打击，是一个最佳时刻。”
“广大股民和投资者，必须意识到，你在跟谁玩，你在中国股市上，不仅仅同机构玩，还同国际资本玩。必须要关注国际市场，必须要关注整体金融情况的变化，要有风险意识。你得知道什么时候抽身。”
金价告诉了我们什么？
罗·保尔先生是得克萨斯州共和党议员
财经新闻甚至网络新闻已经开始定期报道黄金价格。在1980 年到2000 年的20 年间，黄金价格很少被新闻提到。它们基本对它没兴趣，金价或者下降或者依然稳定。
然后自从2001 年起，新闻媒体对黄金的兴趣随着它的价格上涨开始猛升。现在价格超过600 美元一盎司，更多的人开始对黄金感兴趣，把它作为一种投资和经济指示器。
黄金价格从2001 年的250 美元一盎司涨到今天的超过600 美元一盎司已经吸引了投资者和投机者进入贵金属市场。尽管很多人已经获取了很多利润，但买黄金不应该被吹捧成一个好的投资。毕竟，黄金没有利息，它的质量从不改变。
更精确的说，一个人投资于一个开采金或银的公司，这个公司的管理、劳动力成本等都在确定投资质量和所获取的利润上扮演了至关重要的角色。
买入黄金并持有类似于把储蓄换成100 美元然后藏到床垫下。黄金和美元都被认为是货币，持有货币并不被认为是一种投资。然而其间有很大差别，因为持有纸币的话会丧失购买力。而商品货币的购买力比如黄金会上升，如果政府使得流通中的法定货币贬值。
对于政府将货币贬值的倾向来说，持有黄金是一种保护或保险。黄金购买力上升不是因为它是个所谓的好投资工具，它价值上升只是因为纸币贬值，在我们当前的情况下，它指的就是美元。
商品货币的特征之一就是它自发的具有价值储藏功能，金和银满足了纸币所无法满足的功能。因为这个深刻的差别，当官方货币贬值的时候持有黄金储备变得很有吸引力，它比储备法定货币更有吸引力，即使后者可以赚些名义利息。储备黄金缺乏利息不是个问题，一旦人们认识到纸币购买力贬值的速度超过了利率下降速度。黄金购买力能够升的比生活成本还快。这一点是很多人买入黄金来作为贬值货币的对冲的原因，而不是作为一个投资工具。相对于其他国家的公民，美国人对这一点的理解比较少。一些国家深受通货膨胀之苦，通胀可以破坏这些国家的货币。美元的贬值相当阴险，普通美国人还不明白这是怎么发生的。例如，很少美国人知道，看起来也不关心， 1913 的美元现在只值4 美分。官方的态度来说，我们的中央银行家和政治家们表示并不担心我们设定的方针对我们的经济和政治体制构成了巨大威胁。只要管理得当，被创造出的货币有助于创造经济奇迹的信仰在华盛顿根深蒂固。
很多方面来说，对于不健康体制中的这种信仰我们不应感到吃惊。因为至少四代我们政府主管的大学系统鼓吹货币主义。不仅如此，纸币在过去35 年里起的作用好的令人吃惊，这35 年里世界已经接受了纯粹纸币作为货币。艾伦。 格林斯潘吹嘘说，这几十年中央银行家们已经获得了必要的知识去让纸币变得就好像（金属）货币一样。这消除了让黄金重新去作为货币的问题，并且使得政客们从一个被强加的刚性黄金规律里解放出来。
很多中央银行家在最近15 年里变得如此自信，认为他们已经取得了里程碑式的成就，以至于他们卖光了黄金储备。同时通过人为压低黄金价格，他们努力证明纸币的作用胜于黄金。最近的欺骗是1960 年代，但是失败了，当时我们的政府努力人为将金价压低到35 美元一盎司。他们不能真的欺骗经济法则，很多中央银行卖出黄金，其他央行买进。有趣的是欧洲央行最近几年卖出黄金而亚洲央行们买进。
由于黄金被证明是长久以来的真正货币，我们再次看到财富从西方转向东方，就像我们看到我们以同一方向失去工业基础。尽管财政部官员否认出售黄金储备或以其放贷，但不允许去进行审计，因此没人能够确信。
美元像世界货币的特性允许这个游戏能够持续的久些，但事实是黄金已经从252 美元一盎司升到超过600 美元，意味着存在对美元前途的担忧。黄金价格越高，对美元的担忧也越高。我们应该讨论的是美元贬值，而不是专注于黄金的美元价格。1934 年，一美元等于1/20 盎司黄金，20 美元可以买一盎司黄金。今天一美元等于1/600 盎司黄金，意味着600 美元才能买一盎司黄金。
美联储和分支储